العناية الواجبة

Due Diligence Charter

العناية الواجبة في التمويل الجماعي مع سيريا كراود

العناية الواجبة في التمويل الجماعي: ضمان الشفافية وحماية المستثمرين مع سيريا كراود

تلتزم سيريا كراود بتعزيز حماية المستثمرين والشفافية من خلال تزويد مجتمع المستثمرين بالأدوات والمعلومات اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة، بما في ذلك فهم المخاطر المحتملة.

يحدد ميثاق العناية الواجبة الخاص بنا التحليل والتحقق الذي يتم إجراؤه على العروض المالية المقدمة على سيريا كراود.

توافق سيريا كراود على العروض المالية نيابة عن الشركات لضمان أنها واضحة وعادلة وغير مضللة.

تماشياً مع قيم شركتنا، فإن مبادئنا التوجيهية لهذا الميثاق هي:

النزاهة: العمل بنزاهة والتعامل مع مستثمرينا والشركات التي تجمع التمويل بشكل عادل ووفقاً لمبادئ الواجبات التي ندين بها لعملائنا.
الاجتهاد: العمل بمهارة وعناية واجتهاد.
الشفافية: التحلي بالصراحة والشفافية مع عملائنا في جميع الأوقات.

ميثاق العناية الواجبة الخاص بنا

تحتوي صفحة المشروع على الاقتراح الأساسي ومعلومات حول الأعمال التجارية ووثيقة إفصاح مهمة، والتي نسميها ملخص المعلومات الأساسية. يجب على جميع المستثمرين قراءة صفحة المشروع وملخص المعلومات الأساسية بعناية، لأنهما يحتويان على معلومات مهمة حول العناية الواجبة.

يجب عليك أيضاً مراعاة متطلباتك الاستثمارية الشخصية والنظر في إجراء المزيد من استفسارات العناية الواجبة الخاصة بك، والتي يمكنك القيام بها باستخدام منتدى سيريا كراود لطرح أسئلة على الشركة حول الأعمال التجارية و/أو عرض الاستثمار.

ما الذي لا يغطيه هذا الميثاق؟

قد تسهل سيريا كراود بعض العروض. سنوضح بوضوح متى تكون هذه هي الحالة في العرض.

بعض المعاملات الثانوية المعروضة على سيريا كراود حيث يتم عرض أسهم حالية في شركة للبيع من قبل مساهمين حاليين في جولة استثمارية، بدلاً من قيام الشركة بإصدار أسهم جديدة لجمع الأموال.

ما نقوم بمراجعته وما لا نقوم بمراجعته

سيريا كراود هي منصة توافق على العروض المالية وفقاً للمتطلبات القانونية والتنظيمية للخدمات المالية والإرشادات ذات الصلة. سيريا كراود ليست مستشاراً، ولا تقدم توصيات بشأن عروض الاستثمار على المنصة ولا تقوم بتكييف العناية الواجبة لتلبية متطلبات المستثمرين الأفراد.

يجب أن يدرك المستثمرون أن سيريا كراود تتحقق من المعلومات المقدمة من كل شركة مقدمة للطلب ومديريها الذين يُطلب منهم ضمان صحة ودقة جميع المعلومات المقدمة. تعتمد سيريا كراود أيضاً على أدوات خارجية لإجراء بعض العناية الواجبة. تطبق شروط وأحكام المستثمر الخاصة بـ سيريا كراود، بما في ذلك تحديد مسؤولية سيريا كراود، على الاستثمارات التي تتم على الموقع.

التحقق من المعلومات

الموضوع الرئيسي	ما نقوم به	ما لا نقوم به
التقييم	قد تقدم سيريا كراود توجيهات ومقارنات للشركة ولكن قرار التقييم يعود إلى تقدير الشركة. بشكل عام، سيتم الاتفاق على هذا السعر بين الشركة ومستثمر رئيسي قبل عرض سيريا كراود. ستتحقق سيريا كراود من تقديم نفس التقييم لمستثمريها.	لا تحدد سيريا كراود التقييم أو تقدم رأيًا بشأنه.
الادعاءات الواقعية	تتحقق سيريا كراود من دقة جميع البيانات في صفحات العرض، وتحديثات الشركة المنشورة على صفحات العرض، والمواد التسويقية، وملخص المعلومات الأساسية. سيتم ذلك عن طريق الحصول، حيثما أمكن، على دليل مستقل. قد تعتمد بعض البيانات على أنظمة الشركة الخاصة - على سبيل المثال، أنظمة إدارة المخزون أو العملاء، أو المستندات التي تقع تحت سيطرة الشركة - على سبيل المثال أي عقود تجارية أو إيجارات أو شراكات مشار إليها في مواد العرض. سنتحقق أيضًا من أي تراخيص أو وضع تنظيمي مشار إليه في مواد العرض.	إذا طلبت معلومات من الشركة غير موجودة في مواد العرض، فلن نوافق على تلك المعلومات كجزء من الترويج المالي. قد يحتوي العرض أو الاتصالات من الشركة على روابط لمواقع ويب تابعة لجهات خارجية، والتي يتم توفيرها لمعلوماتك فقط. ليس لدينا أي سيطرة على محتويات تلك المواقع أو الموارد، ولا نتحمل أي مسؤولية عنها.
البيانات الطموحة والتطلعية	تتحقق سيريا كراود من البيانات الطموحة، بما في ذلك المشاريع والخطط المستقبلية والاستخدام المقصود للأموال، من حيث المعقولية والأدلة على الخطوات المتخذة نحو تحقيق الأهداف المعلنة. عند تضمين هذه البيانات في مواد العرض، ستراجع سيريا كراود الخطط للتأكد من أنها معقولة في سياق عملية جمع الأموال وظروف السوق الحالية. قد يشمل ذلك مراجعة خطط العمل، وخرائط طريق المشروع، وجداول التوظيف، ووثائق النطاق المالي، وشروط الاتفاقيات التجارية، وأدلة على مفاوضات الشراكة أو العقد.	لا يحتوي الترويج المالي على توقعات كاملة ولا توافق سيريا كراود على الخطة المالية التطلعية للشركة. لا توافق سيريا كراود على خطة عمل الشركة أو تؤيدها. لا تفرض سيريا كراود استخدام الأموال، لأننا ندرك أن الشركات الناشئة قد تحتاج أحيانًا إلى تغيير الاتجاه وتقع مسؤولية تحديد ما إذا كان تغيير الاتجاه مطلوبًا على عاتق المديرين. لا يمكن ضمان أي رأي أو بيان تطلعي حيث قد تتغير الظروف وأولويات العمل.
الإعفاء الضريبي	إذا اعتقدت شركة أن جولة الاستثمار مؤهلة لنظام الإعفاء الضريبي، فستتحقق سيريا كراود من هذه المعلومات من المراسلات أو النصائح الضريبية. إذا تقدمت شركة بطلب للحصول على تأكيد مسبق ولكن لم يتم استلامه بعد وغير قادرة على تقديم نصيحة مستقلة تؤكد استيفاء الشروط، فسيشير العرض إلى "معلق" ولن يتم الإغلاق حتى يتم التأكيد.	يرجى ملاحظة أن هذا لا يضمن توفر الإعفاء الضريبي وأن أي إعفاء ضريبي يعتمد على الظروف الشخصية للمستثمر الفردي.
المكافآت	ستتحقق سيريا كراود من أن أي مكافآت مقدمة للمستثمرين كمزايا للمساهمين بعد الاستثمار معقولة وقابلة للتسليم.	سيريا كراود ليست مسؤولة عن تسليم المكافآت - هذه مسؤولية الشركة.

المعلومات المالية

الموضوع الرئيسي	ما نقوم به	ما لا نقوم به
البيانات المالية التطلعية	ستتحقق سيريا كراود من أن لدى الشركة احتياطيات نقدية كافية بعد جمع التمويل لمدة ستة أشهر، بالإشارة إلى معدل الإنفاق الشهري الحالي، والوضع النقدي الحالي، وأموال الاستثمار التي سيتم استلامها.	بالنظر إلى الطبيعة غير المؤكدة للغاية للتوقعات المالية التطلعية للشركات الناشئة، فإن العروض المالية التي توافق عليها سيريا كراود لا تتضمن توقعات مالية. أي توقعات من هذا القبيل لا تشكل جزءًا من الترويج المالي ويجب أن تفترض أنها لم يتم التحقق منها. ستحتاج معظم الشركات الناشئة إلى تمويل إضافي. لا تقدم سيريا كراود رأيًا أو ضمانًا لقدرة الشركة على الحصول على تمويل مستقبلي.
البيانات المالية التاريخية	عندما يتم تضمين معلومات مالية تاريخية رئيسية في صفحة العرض أو ملخص المعلومات الأساسية، ستتحقق سيريا كراود من مصادر متاحة للعامة أو الحسابات الإدارية الداخلية حيث لا تتوفر مصادر عامة. تتضمن كل صفحة عرض رابطًا إلى سجل الشركات، حيث يمكن مراجعة الحسابات المدققة.	لا توافق سيريا كراود على الحسابات الإدارية من نهاية آخر حسابات مدققة حتى التاريخ الحالي أو توقع عليها.

هيكل الجولة

الموضوع الرئيسي	ما نقوم به	ما لا نقوم به
الإفصاح عن الجولة الأوسع	عندما يكون جمع التمويل عبر سيريا كراود جزءًا من جولة أوسع، سيتم إفصاح ذلك للمستثمرين في صفحة العرض مع تفاصيل كاملة في ملخص المعلومات الأساسية من أجل الإفصاح بوضوح للمستثمرين عن إجمالي الأموال التي تجمعها الشركة بنفس الشروط المقدمة لمستثمري سيريا كراود.	لا توافق سيريا كراود على التوقعات المالية أو ميزانية الشركة.
شريط التقدم	يتم استخدام شريط التقدم لإظهار إجمالي الأموال التي يتم جمعها بنفس الشروط المقدمة لك. قد يتضمن شريط التقدم بعض الاستثمارات التي تتم خارج المنصة، شريطة أن نكون راضين عن أن شروط تلك الاستثمارات هي نفسها المقدمة لمستثمري سيريا كراود وأن الأموال لم يتم إنفاقها قبل الحملة.	لا تسمح سيريا كراود للشركة بتضمين استثمارات في شريط التقدم تمت في نفس وقت عرض سيريا كراود ولكن بشروط مختلفة - سيتم توضيح هذه بالتفصيل في المراجعة القانونية. لن تتضمن سيريا كراود أبدًا استثمارات تم إنفاق الأموال فيها قبل بدء الحملة.
سعر السهم	ستتحقق سيريا كراود من أن سعر السهم المعروض هو التقييم مقسومًا على جميع الأسهم والخيارات والسندات القابلة للتحويل. عندما يكون جمع التمويل عبر سيريا كراود جزءًا من جولة أوسع، سيتم إفصاح ذلك للمستثمرين في صفحة العرض مع تفاصيل كاملة في ملخص المعلومات الأساسية.	كما هو الحال مع التقييم، لا تقدم سيريا كراود رأيًا بشأن سعر السهم، الذي يتم تحديده بواسطة التقييم: يتم التحقق من سعر السهم للتأكد من أنه تم حسابه بدقة من التقييم.

المخاطر

الموضوع الرئيسي	ما نقوم به	ما لا نقوم به
عوامل الخطر	يحتوي ملخص المعلومات في الحملة الأساسية على قسم محدد يجب على الشركة تضمين المخاطر الرئيسية لأعمالها فيه في المستقبل. وقد تتضمن أيضًا بيانًا بشأن جهودها للتخفيف من هذه المخاطر الرئيسية. السيولة: لدينا سوق ثانوي نشط للقروض التي تشارك فيها. وهذا يعني انه لديك فرصة محتملة في سحب المبالغ المستثمرة قبل سداد القرض وإنتهاء الدورة المتفق عليها مسبقا.	يجب أن يدرك المستثمرون أن استثمارات المراحل المبكرة محفوفة بالمخاطر بطبيعتها ولا يمكن التنبؤ بجميع المخاطر أو التخفيف منها بشكل كافٍ. احتمال خسارة رأس المال كليًا أو جزئيًا في حال تخلف الشركات عن السداد؛ يجب تنويع الاستثمارات لتقليل المخاطر بدلاً من التركيز على قرض أو مشروع واحد؛ المستثمر مسؤول عن التزاماته الضريبية ويُنصح بطلب مشورة متخصصة عند الحاجة؛ لا توجد أي مخططات تعويض من قبل سيريا كراود في حال الخسارة؛ الأداء السابق لا يضمن نتائج مستقبلية ولا يجب الاعتماد عليه وحده.

الشؤون القانونية

الموضوع الرئيسي	ما نقوم به	ما لا نقوم به
الشركة	ستراجع سيريا كراود الهيكل الحالي للشركة وأي تغييرات مقترحة على هذا الهيكل. يشمل ذلك تكوين المساهمين، وهيكل المجموعة، وأي شركات تابعة. سنراجع أيضًا المستندات التأسيسية مثل النظام الأساسي وأي اتفاقيات مساهمين. عند وجود فئات أسهم مختلفة ذات حقوق مختلفة، سنفصح عن ذلك مع شرح لكيفية تأثير الحقوق المختلفة على المساهم.	لن تقدم سيريا كراود فرصة استثمارية في أي شيء بخلاف الشركة الأم للمجموعة، باستثناء ظروف استثنائية.
الدعاوى القضائية	تستفسر سيريا كراود عن الدعاوى القضائية والنزاعات التي قد تكون الشركة طرفًا فيها وتجري بحثًا للتحقق من أي أحكام قضائية صدرت ضد الشركة. عند الإفصاح عن دعاوى قضائية محتملة، ستجري سيريا كراود المزيد من الاستفسارات وستفصح عن تفاصيل هذه الدعاوى القضائية في ملخص المعلومات الأساسية.	لا تقدم أي رأي حول احتمالية نجاح أي دعوى قضائية تتعلق بالشركة. بشكل عام، إذا كانت الشركة لديها دعاوى قضائية جوهرية مستمرة تعتقد سيريا كراود أنها قد تؤثر بشكل كبير على الأعمال التجارية، فلن تمضي سيريا كراود في العرض حتى يتم حل تلك الدعوى القضائية.
الملكية الفكرية والأصول	عندما تكون الملكية الفكرية أو الأصول جوهرية للأعمال التجارية أو مذكورة في مواد العرض، سنطلب من الشركة إثبات ملكيتها أو حقها في استخدام تلك الملكية الفكرية أو الأصل. سنوضح للمستثمرين متى يكون أي حماية للملكية الفكرية معلقة - مثل متابعة طلب براءة اختراع.	لا تجري العناية الواجبة على الملكية الفكرية أو الأصول غير المادية. لن نقدم أيضًا أي رأي حول احتمالية نجاح أي طلب حماية ملكية فكرية معلق.
العقود	عندما يكون العقد جوهريًا للأعمال التجارية أو مذكورًا في مواد العرض، سنراجع العقد ونؤكد شروطه الرئيسية.	لن تجري سيريا كراود عناية واجبة مفصلة على العقود التجارية، وعقود العمل، وملكية الأصول، والمستندات المتعلقة بالعقارات مثل الإيجارات، وزيارات ميدانية كاملة لمكاتب الشركة، وموردي أو عملاء الشركة، ما لم نعتقد أنها جوهرية للترويج المالي.
القروض/الديون	ستستفسر سيريا كراود عن ديون الشركة، بما في ذلك من خلال فحص ائتماني لطرف ثالث على الشركة. عند وجود قروض، سيتم الإفصاح عن ذلك في العرض للمستثمرين على مستوى عالٍ؛ سيتم مراجعة اتفاقيات القروض الجوهرية كجزء من ملخص المعلومات الأساسية وسيتم الكشف عن الشروط الموجزة داخل هذا المستند. إذا كانت هناك قروض غير موثقة للمديرين، ستضمن سيريا كراود توثيقها والإفصاح عنها بالطريقة المذكورة أعلاه. يتطلب موقف سيريا كراود القياسي أن تتعهد الشركات للمستثمرين بعدم استخدام أموال التمويل الجماعي لسداد الديون. سيتم الكشف عن أي استثناء لذلك في ملخص المعلومات الأساسية.	لن تراجع سيريا كراود شروط القروض غير المادية أو الديون التجارية المتكبدة في سياق العمل التجاري المعتاد.

الشركة والموظفون الرئيسيون

الموضوع الرئيسي	ما نقوم به	ما لا نقوم به
فحوصات الخلفية	ستجري سيريا كراود فحوصات خلفية على الشركة ومديريها بما في ذلك فحوصات الائتمان الشخصي والإفلاس، وفحوصات عدم أهلية المديرين، وفحوصات الشركات السابقة، وفحوصات الاعتماد. عند اكتشاف معلومات ذات صلة، قد يتم تقديم إفصاحات للمستثمرين المحتملين إما في صفحة العرض أو كجزء من ملخص المعلومات الأساسية.
الموظفون الرئيسيون	ستتحقق سيريا كراود من وجود مستوى مناسب من الالتزام بدوام كامل بالعمل من قبل الموظفين الرئيسيين. ستتحقق سيريا كراود من أي بيانات تم الإدلاء بها بشأن الخبرة أو المؤهلات.	لا تجري مقابلات مع الموظفين الرئيسيين حول خبراتهم أو تقدم أي رأي حول قدراتهم.

المعلومات التي يمكنك طلبها من الشركة

الموضوع الرئيسي	ما نقوم به	ما لا نقوم به
أسئلة وأجوبة المنتدى	يوفر سيريا كراود المنتدى لتسهيل التواصل بين المستثمرين المحتملين والشركة. يخضع المنتدى ومشاركات المستخدمين لقواعد المناقشة الخاصة بنا (المتاحة هنا)، والتي نشجع جميع المستخدمين على قراءتها. لا يشكل المنتدى جزءًا من الترويج المالي. ومع ذلك، ستتم مراجعة المنتدى ومراقبته بواسطة سيريا كراود للحصول على معلومات رئيسية تعتقد سيريا كراود بشكل معقول أنه يجب على المستثمرين معرفتها قبل الاستثمار. قد يتم بعد ذلك دمج هذه المعلومات الرئيسية في نص العرض، أو المراجعة القانونية، أو تحديثات العرض التي يتم إرسالها إلى المستثمرين والموافقة عليها كجزء من الترويج المالي.	لن توافق سيريا كراود على ردود الشركة على أسئلة المستثمرين المنشورة في المنتدى.
الاتصالات الخاصة، بما في ذلك المستندات المحظورة	في المنتدى، يجوز للمستثمرين طلب معلومات خاصة من الشركة. لم يتم التحقق من هذه المعلومات بواسطة سيريا كراود. يجوز للمستثمرين المعفيين من قواعد الترويج المالي والمصنفين على أنهم أصحاب ثروات كبيرة ومتطورون تلقي "مستندات محظورة" من الشركة. لا تشكل هذه المستندات جزءًا من الحملة التسويقية ويتم توفيرها بناءً على تقدير الشركة للمستثمرين. ستراجع سيريا كراود هذه المستندات للتأكد من دقتها الواقعية، وتوافقها مع الترويج المالي، وضمان الكشف عن جميع المعلومات الجوهرية للمستثمرين في الترويج المالي.	لن توافق سيريا كراود على الردود الخاصة من الشركة على أسئلة المستثمرين. لا توافق سيريا كراود على المستندات المحظورة أو أي مستندات أو معلومات أخرى تقدمها الشركة إلى المستثمر بناءً على طلبه والتي لا تشكل جزءًا من الحملة التسويقية.

تحذير من المخاطر

ينطوي الاستثمار في الشركات الناشئة والشركات في مراحلها المبكرة على مخاطر، بما في ذلك عدم السيولة، وعدم توزيع الأرباح، وفقدان الاستثمار والتخفيف، ويجب أن يتم ذلك فقط كجزء من محفظة متنوعة. تستهدف سيريا كراود المستثمرين المتطورين بما يكفي لفهم هذه المخاطر واتخاذ قراراتهم الاستثمارية الخاصة. لن تتمكن من الاستثمار عبر سيريا كراود إلا بعد تقيمك كمستثمر متطور بما فيه الكفاية. يرجى قراءة تحذير المخاطر الكامل الخاص بنا.

سيريا كراود ملتزمة بالشفافية وتوفير الأدوات اللازمة للمستثمرين لاتخاذ قرارات مستنيرة في سوق التمويل الجماعي السوري.

نرجو مراجعة المعلومات والشروط الواردة في هذه الصفحات بعناية:

اللجان الإستشارية

سياسة الخصوصية

شروط الاستخدام

أسئلة شائعة للمستثمرين

أسئلة شائعة لطالبي التمويل

دليل التمويل الجماعي

كيف تطبق سيريا كراود أحكام الشريعة الإسلامية في خدماتها